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【重磅CFC】公司金融顾问(CFC)持证人将是你的工作傲骄

发布时间:2021-04-12 14:39    浏览量:17058    来源:内蒙古新金融研究院  
2021年3月19日,经自主申报、专家评估论证、书面征求中央和国家机关有关部门意见、面向社会公示征求意见等程序,国家人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了《中华人民共和国职业分类大典》18个新职业信…


本网讯:2021年3月19日,经自主申报、专家评估论证、书面征求中央和国家机关有关部门意见、面向社会公示征求意见等程序,国家人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了《中华人民共和国职业分类大典》18个新职业信息,“公司金融顾问”位列其中。

 

2016年12月28日,金融行业标准《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》由中国人民银行正式发布。该标准确立了公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等。其中的职业能力要求涉及与公司金融顾问等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系,确立了包括助理公司金融顾问、公司金融顾问和资深公司金融顾问等三个等级的人才评价标准。该标准将适用于所有类型的公司金融顾问,不考虑其所处职业、行业的状态。该标准的发布实施有利于公司金融顾问行业的标准化和规范化运作,是从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧进行改革,支持经济脱虚向实、智力扶持实业转型升级的积极措施。


值得关注:

第一、规范了公司金融顾问的服务范围和工作内容,有利于在公司金融行业形成统一的业务标准和操作要求,对本行业相关业务开展具有示范和引导作用;

第二、明确了职业道德要求,针对公司金融顾问业务风险点,将公司金融顾问应具备的职业道德标准进行了具体化,对公司金融顾问的执业风险管理具有积极意义。

第三、明确了能力和知识水平要求,做到职业能力与公司金融顾问等级相匹配,其培训认证体系填补了国内金融公司业务专业水平能力认证、人才评价领域的空白。

第四、在我国当前金融综合化经营趋势下,通过行业自律辅助功能监管的有益探索,具有前瞻性和历史意义。


此次行业标准由全国金融标准化技术委员会归口管理,由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家发改委等单位负责起草,中国人民银行、中国证监会、中国国家开发银行等单位参与起草。标准经过广泛征求意见和论证,并通过了全国金融标准化技术委员会审查。


公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等标准的设立,中国金融顾问行业终于开始有了婴儿呱呱落地的一刻。这也标志中国的金融服务将在未来10年迎来了多元化和精细化的巨大变化。

 

金融的本质就是服务,但随着市场的不断扩大和日益复杂,任何一家金融机构都无法在所有领域都可以提供最好的金融服务。因此,未来的金融业不再是牌照和牌照、企业和企业之间的竞争关系,而是新行业和新企业与旧行业和旧企业之间的竞争。

 

我们可以把金融顾问工作和建筑设计相提并论。因为建筑师要设计一座建筑,就要理解结构力学、理解各种建筑材料的特性、并理解建筑规章的各种要求,这样才能为客户设计出既实用又美观的建筑来。但是,金融顾问的工作远比建筑师的外延更广。建筑师通常将设计蓝图交给客户就算完成任务,一般不会去亲自组织营建商和施工队来建成建筑。而专业顾问则既是建筑师又是营建商,还要负责建筑的维护保养,贯穿客户有生之年金融需求的方方面面,指导客户将多少钱投资到什么地方。

 

金融顾问(CFC)持证人:

首先,协助客户对自己进行仔细评估,主要是在投资目标、资金流动性以及风险偏好等方面进行排序。每个客户必然对这三者之间的排序不尽相同,但是作为金融顾问,可以通过排列次序估计出他们风险承受能力以及投资的预期回报。

 

其次,在金融顾问帮助下,客户会明白每一种资产回报预期的可能性以及局限性到底有多大,最终他们中的大多数都会选择一组不同于他们最初想法的投资组合,当然这个组合将能很大概率实现他们的投资目标。

 

其三,相对于金融机构,金融顾问应为顾客提供具体的投资组合方案,而不是掌握他们的资金去向。金融顾问在满足客户需求的前提下,必须确保他们与客户绝对没有任何的利益冲突。更为重要的是,金融顾问是完全可以自由从市场上所有适合的金融产品为他们的客户进行匹配,同时也尽量减少客户的投资成本。

 

在美国,众多优秀的第三方金融顾问公司已占据了高达60%市场份额。在中国,这个行业才刚刚蹒跚起步,金融顾问(CFC)持证人将是金融人士生涯中下一份梦寐以求的“傲骄职位”。你有志向成为金融顾问行业中的一员吗?




CFC如何助力金融机构破局

现阶段,我国中小微企业已成为保就业、保民生的“底盘”,而银行等金融机构无疑是确保“底盘”是否稳妥的关键。


那么银行等金融机构如何调动主观能动性,在对公业务中探寻企业融资需求盲点,减轻银行与企业间的信息不对称,进一步缓解中小微企业融资难问题呢?


其实近几年已有不少银行从业者们报名参加CFC培训考取证书。CFC全称Corporate Finance Consultant Certificate(公司金融顾问),是在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。之所以会有这么多银行从业者们积极考取CFC证书,主要是因为:


1、公司金融顾问(CFC)的知识体系完整、实用性强,是目前国内唯一针对银行对公业务条线的培训认证体系;


2、CFC培训认证的要求更贴近实际工作。CFC与CFA等其他国际引进证书不同,CFC不是直接采用外方的教材、考纲,而是在引进的过程中,进行了本土化的研究和改造,在税收、投融资等内容上大量结合了本土案例,基于中国的法律、法规,学习内容更加贴近实际工作。同时CFC培训不仅仅是理论授课,老师会结合大量的匹配企业客户、机构客户金融需求的实战案例进行讲解;


3、CFC的授课老师都有丰富的实战经验,他们用自己的经历和实战案例进行讲解,尤其是他们站在企业客户端,看待金融机构、金融产品,帮助银行跳脱出长期在债权端存在的很多思维惯性,直击企业融资问题核心;


4、拓宽人脉,精进业务能力。首先CFC培训不仅仅是老师讲授,还有很多专题研讨和案例分享等不同培训方式,在课上和课下都有很多研讨的机会。其次是授课的老师很多是业内前辈,他们不仅授课,还为学员答疑解惑,帮助拓宽学员的眼界,提升业务能力。其次,由于目前学员多是来自各大银行的各地分支机构,平时大家很少有交流的机会,集中培训期间,自然也是互通有无的好机会。


5、证书认可度高。CFC属于国际知识体系引进本土内化的考试认证。在国际认证方面:国际资本市场协会(ICMA)及英国雷丁大学共同签发,全球金融界一致认可;在国内认证方面:国家发改委培训中心签发。同时中国人民银行于2016年12月28日正式颁布实施首个国家公司金融顾问行业标准(标准编号:JR/T 0139-2016),行业发展有章可循,并且人社部也于2021年3月将CFC作为新职业纳入国家职业大典,职业编码:2-06-09-07,属于2大类,专业技术人员。


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