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【重磅CFC】公司金融顾问(CFC)是什么?

发布时间:2021-04-12 14:38    浏览量:16966    来源:内蒙古新金融研究院  
公司金融顾问(CFC)是指在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。



本网讯:公司金融顾问(CFC)是指在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。

 

加快建设金融顾问(CFC)队伍,培养公司金融顾问(CFC)专业人才,对推进我国经济高质量发展和增强国际竞争优势具有重大意义。中国经济转型发展,建立多层次资本市场,金融机构服务实体经济、服务国家战略,是银行等金融机构的根本职责和宗旨。

 

金融机构通过培养、组建适应投融资市场的公司金融顾问(CFC)人才队伍,能有利于金融机构多元化地开展业务,平抑经济周期波动带来的风险,服务实体经济的效能也将会得到大幅提升。而企业通过金融顾问的引导,主动对接多元、多层次的金融机构和金融市场,不再单纯依赖银行贷款,建立科学的投融决策体系。

 

此次“公司金融顾问”纳入国家新职业,有利于建立金融专业人才发展生态体系,在为金融行业源源不断地输送专业人才的同时,能更有质效地支持实体经济高质量发展,消除金融与实体经济之间供需不匹配的矛盾,复杂的金融市场和金融产品,需要专业的综合金融服务提供者。

 

▲公司金融顾问(CFC)是什么?

公司金融顾问(Corporate Finance Consultant Certificate,简称 CFC)。


CFC认证体系是由国际资本市场协会(ICMA)和英国雷丁大学ICMA中心,针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员,以及为企业提供企业投融资项目的金融顾问服务人员而设计。2009年,由国家发展改革委引进国外智力领导小组办公室引进。旨在培养既熟悉国际市场规则,又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。2016年,人民银行首次出台官方文件针对这一人才缺口——公司金融顾问颁布行业标准,制定能力等级。2021年3月,经自主申报、专家评估论证、书面征求中央和国家机关有关部门意见、面向社会公示征求意见等程序,人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息,“公司金融顾问”位列其中。这是《中华人民共和国职业分类大典》颁布以来发布的第四批新职业。截至目前,全国参与人数累计近2万人,为各大金融机构培养持证公司金融顾问(CFC)近万人。

 

▲CFC有什么优势?

CFC认证体系:是针对依托于各类金融机构或经批准设立的独立金融咨询服务机构,运用自身具备的专业知识和技能,为企业提供投资、融资及金融规划等咨询服务的从业人员而设计的培训认证知识体系。旨在培养既熟悉国际市场规则,又能把公司金融业务特质融会贯通的综合金融服务所需人才。


CFC认证体系:是从企业经营的本质和规律出发,结合新兴金融市场业务,契合当前银行做强公司业务的发展方向,特别是银行业务面临新经济模式和金融科技的巨大挑战,公司业务需要从传统的信贷业务向综合金融服务转化。


CFC认证体系:所带来的知识体系,在各商业银行公司条线的人才培养和评价机制方面发挥着越来越大的作用,得到越来越多的金融机构的认可和推广,CFC持证人综合金融服务能力的不断提高,人员规模的不断扩大,对商业银行支持脱虚向实,支持实体经济平稳、健康发展方面发挥着至关重要的推动作用。


CFC认证体系:站在金融机构公司客户经理的角度、全球化的视野,以理论学习、大量前沿业务案例分析,课后实践等教学环节,以及企业的现状和需求等多维度去设定,内容实用性和可操作性较强。

 

CFC认证体系:目的就是加强各金融机构专业能力的提升,强化公司业务市场相关人员的能力素质,根据市场以及监管变化的要求,培育符合时代需要、能战善战的公司业务精英队伍。

 

CFC认证体系:系统全面从企业运作规律把握入手,以提高为企业融资筹划、投资筹划等综合金融服务能力为核心,以综合金融业务分析、风控、资本运营、并购重组以及股、债等理论和实践知识为导向,助力服务模式由保姆型服务、小贩式销售--向顾问式专家服务转变,符合当下业务回归本源监管导向,旨在金融机构多元业务发展、融资向融智服务模式转变、信用中介向信用和资本融通中介转变中发挥更多地促进作用。满足在向“轻资产化”转型的过程中,针对企业增加研发投资、整合经营资源以及兼并重组等活动与传统的银行贷款业务对接困难,对银行建立“股(权)+债(权)+贷(款)+代(理)+顾(问)”五位一体的综合化金融服务框架建设的迫切要求,培养公司金融顾问及顾问式营销人员,使其能帮助企业客户及时掌握金融市场变化及善用风险管理工具,进而规划最佳的融资、投资等财务决策,稳固企业根本。

 

CFC认证体系学术支持:清华大学五道口金融学院、中国金融教育发展基金会、中国社科院、财政部财政科学研究院、北京大学、中国人民大学等机构联合研发。


国内认证:国家发改委外国智力领导小组办公室引进并全力推广。

 

国际认证:国际资本市场协会(ICMA)、英国雷丁大学颁发并全球通行。

 

国家标准:中国人民银行正式颁布实施首个国家《公司金融顾问》行业标准。全球所有金融机构一致认可,金融从业者的必备证书。

 

考试科目:公司金融综合知识,企业融资筹划、企业投资筹划三门。考试全部采用好客观选择题方式进行考核。考试采用在线机考,统考时间为每年1月、4月、7月和10月最后一个周六。课程学习完成并通过相应阶段考试的学员,可获得公司金融顾问国际职业资格认证证书。

 

项目优势:具有系统化、体系化的技术优势,从公司金融理论与前沿实际案例剖析和实践相结合,实现了培训从学习到内化、到绩效提升的PDCA式封闭循环,帮助从业者丰富除利差之外的盈利渠道和技术,融资、融智,增加岗位吸引力,解决企业从金融问题入手,消除客户对于单纯营销的排斥,增加信任,缩短距离,获得客户,赢得利润。

 



公司金融顾问(CFC)丛书系列:《公司金融顾问综合知识》(上下册);《企业融资筹划》;《企业投资筹划》!中国金融学会常务副会长吴晓灵、中国工商银行董事长陈四清、国际资本市场协会首席执行官马丁·谢克等共同推荐。




CFC如何助力金融机构破局

现阶段,我国中小微企业已成为保就业、保民生的“底盘”,而银行等金融机构无疑是确保“底盘”是否稳妥的关键。


那么银行等金融机构如何调动主观能动性,在对公业务中探寻企业融资需求盲点,减轻银行与企业间的信息不对称,进一步缓解中小微企业融资难问题呢?


其实近几年已有不少银行从业者们报名参加CFC培训考取证书。CFC全称Corporate Finance Consultant Certificate(公司金融顾问),是在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。之所以会有这么多银行从业者们积极考取CFC证书,主要是因为:


1、公司金融顾问(CFC)的知识体系完整、实用性强,是目前国内唯一针对银行对公业务条线的培训认证体系;


2、CFC培训认证的要求更贴近实际工作。CFC与CFA等其他国际引进证书不同,CFC不是直接采用外方的教材、考纲,而是在引进的过程中,进行了本土化的研究和改造,在税收、投融资等内容上大量结合了本土案例,基于中国的法律、法规,学习内容更加贴近实际工作。同时CFC培训不仅仅是理论授课,老师会结合大量的匹配企业客户、机构客户金融需求的实战案例进行讲解;


3、CFC的授课老师都有丰富的实战经验,他们用自己的经历和实战案例进行讲解,尤其是他们站在企业客户端,看待金融机构、金融产品,帮助银行跳脱出长期在债权端存在的很多思维惯性,直击企业融资问题核心;


4、拓宽人脉,精进业务能力。首先CFC培训不仅仅是老师讲授,还有很多专题研讨和案例分享等不同培训方式,在课上和课下都有很多研讨的机会。其次是授课的老师很多是业内前辈,他们不仅授课,还为学员答疑解惑,帮助拓宽学员的眼界,提升业务能力。其次,由于目前学员多是来自各大银行的各地分支机构,平时大家很少有交流的机会,集中培训期间,自然也是互通有无的好机会。


5、证书认可度高。CFC属于国际知识体系引进本土内化的考试认证。在国际认证方面:国际资本市场协会(ICMA)及英国雷丁大学共同签发,全球金融界一致认可;在国内认证方面:国家发改委培训中心签发。同时中国人民银行于2016年12月28日正式颁布实施首个国家公司金融顾问行业标准(标准编号:JR/T 0139-2016),行业发展有章可循,并且人社部也于2021年3月将CFC作为新职业纳入国家职业大典,职业编码:2-06-09-07,属于2大类,专业技术人员。 



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